Na TruBit, nosso objetivo é tornar o processo de verificação de identidade (em inglês, Know Your Business - KYB) fluido. Existem três componentes essenciais para completar a verificação:
Verificação de negócios
Verificação de beneficiários
Questionário de perfil de transação
Abaixo, detalhamos o que implica cada passo:
Verificação de Negócios
Na etapa de verificação empresarial, você deverá fornecer vários documentos-chave que demonstrem a legitimidade de sua empresa e sua conformidade com as regulamentações locais. Antes de entrar nos detalhes específicos de cada país, certifique-se de ter o seguinte:
Certificado de Inscrição: Prova de que sua empresa está legalmente registrada no país onde opera (aplicável ao México, Argentina, Brasil, Peru ou Colômbia).
Estatutos Sociais: Documentos que descrevem a estrutura e o funcionamento da empresa, incluindo o registro de acionistas.
Licença Comercial: Permissão para operar dentro da jurisdição correspondente.
Documentos de Identidade de Diretores e Acionistas Majoritários: Identificações oficiais das pessoas-chave em sua empresa. O documento de identificação deve ser uma fotografia, não um escaneamento, pois qualquer documento com filtros ou modificações será automaticamente rejeitado pelo sistema.
Comprovante de Endereço da Empresa: Contas de serviços públicos, como eletricidade, água ou internet (o documento deve estar datado dentro dos últimos 3 meses).
Comprovante de Endereço para Diretores, Representantes Legais e Acionistas Majoritários: Contas similares para verificar os endereços residenciais (o documento deve estar datado dentro dos últimos 3 meses).
Informações Fiscais: Documentação que mostra a conformidade da empresa com as obrigações fiscais.
Informações Bancárias: Detalhes das contas bancárias da empresa, garantindo a solvência e a origem legítima dos fundos.
Procuração: Se aplicável, um documento que autoriza uma pessoa específica a agir em nome da empresa.
Registro de Acionistas Majoritários: Se seu país não fornecer um documento oficial que descreva a estrutura de acionistas majoritários (UBO), exigimos um documento assinado e datado pelo representante legal que inclua todos os acionistas.
[Exemplo de Documento de Registro de Acionistas Majoritários]
Documentos Específicos por País
Dependendo do país, podem ser necessários documentos adicionais, como:
Escrituras de inscrição e registros
Extratos bancários e comprovantes de depósito
Declarações de impostos
Comprovante de endereço
Certifique-se de que todos os documentos estejam sem edições, em alta qualidade e legíveis para facilitar um processo de verificação fluido.
Documentos da Empresa
[Comparação de Documentos Similares em Diferentes Países]
Verificação de Beneficiários
Neste passo, nos concentramos em verificar os acionistas majoritários (em inglês, ultimate beneficial owner - UBO), o representante legal e os diretores de sua empresa. Abaixo está uma breve explicação de cada função e os documentos exigidos:
Acionistas Majoritários (UBO): Pessoas físicas que possuem, direta ou indiretamente, mais de 25% da empresa ou que exercem controle significativo sobre ela (incluindo todos os acionistas majoritários finais).
Documentos exigidos: Documento de identidade, comprovante de endereço (conta de serviços dentro dos últimos 3 meses). Por favor, tenha em mente que o documento de identificação deve ser uma fotografia, não um escaneamento, pois qualquer documento com filtros ou modificações será automaticamente rejeitado pelo sistema.
Representante Legal: Pessoa autorizada pelos estatutos da empresa ou documentos oficiais para tratar de assuntos legais e operações.
Documentos exigidos: Documento de identidade, comprovante de endereço (conta de serviços dentro dos últimos 3 meses). Por favor, tenha em mente que o documento de identificação deve ser uma fotografia, não um escaneamento, pois qualquer documento com filtros ou modificações será automaticamente rejeitado pelo sistema.
Diretores: Funcionários de alta administração da empresa responsáveis por supervisionar operações e tomar decisões de gestão de alto nível.
Documentos exigidos: Documento de identidade, comprovante de endereço (conta de serviços dentro dos últimos 3 meses) e verificação de reconhecimento facial. Por favor, tenha em mente que o documento de identificação deve ser uma fotografia, não um escaneamento, pois qualquer documento com filtros ou modificações será automaticamente rejeitado pelo sistema.
Questionário de Perfil de Transação
Esta seção da verificação se baseia em entender a origem dos fundos, que se refere à origem dos recursos financeiros utilizados pela empresa. É importante fornecer documentação clara para provar a legitimidade desses fundos. Exemplos de documentos aceitáveis incluem:
Extratos bancários mostrando transações
Contratos ou acordos relacionados a operações comerciais
Declarações de impostos
Demonstrações financeiras auditadas
Contribuições e empréstimos dos acionistas
Ao completar esses três passos chave, a TruBit assegura a conformidade e a segurança de sua empresa, permitindo que você acesse nossos serviços sem inconvenientes.
Qualquer dúvida sobre essas informações, entre em contato com a equipe de Atendimento ao Cliente pelo nosso canal de chat ou envie um e-mail Aqui que entraremos em contato!