Na TruBit Business, nosso objetivo é simples: criar um mundo de finanças sem fronteiras e possibilitar oportunidades comerciais ilimitadas. Ao oferecer modelos operacionais flexíveis, ajudamos nossos parceiros a crescer e expandir seus negócios além das fronteiras, desbloqueando novos mercados e oportunidades. Seja negociando ativos virtuais, lidando com pagamentos transfronteiriços ou aproveitando a infraestrutura da TruBit, estamos aqui para empoderar seu crescimento e sucesso.
VAI (Intermediação de Ativos Virtuais)
– Também conhecido como "Mesmo Nome"
No modelo VAI, os comerciantes passam pelo processo de KYB, permitindo que utilizem sua identidade comercial verificada para negociar e gerenciar ativos virtuais diretamente.
Condições:
O KYB (Conheça Seu Negócio) deve ser completado pelo comerciante.
É necessário depósito e retirada de fundos em nome real, garantindo transparência e conformidade.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, Chile, EUA, Europa.
Cenários aplicáveis:
Negócios que desejam gerenciar e negociar ativos virtuais diretamente.
POBO (Pagamento em Nome de Outro)
O modelo POBO permite que um comerciante realize pagamentos em nome de outra parte, sendo especialmente útil em transações transfronteiriças onde é necessária justificação comercial para cada pagamento.
Condições:
KYB é necessário para a entidade que realiza os pagamentos dentro da relação comercial.
Para cada transação, o comerciante deve fornecer justificação comercial (ex: contratos, faturas).
Este modelo se aplica a jurisdições que aceitam essa prática.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, EUA, Hong Kong, Europa.
Cenários aplicáveis:
Pagamentos transfronteiriços, processamento de pagamentos de terceiros.
COBO (Cobrança em Nome de Outro)
O modelo COBO permite que um comerciante receba pagamentos em nome de outra parte, oferecendo flexibilidade na gestão de fundos recebidos enquanto mantém a conformidade.
Condições:
KYC (Conheça Seu Cliente) deve ser realizado nas empresas que recebem pagamentos.
Para cada transação, é necessária justificação comercial (ex: contratos, faturas).
A verificação dos pagadores contra as listas apropriadas é obrigatória.
Este modelo se aplica a jurisdições onde operações COBO são aceitas.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, EUA, Europa.
Cenários aplicáveis:
Principalmente para cobranças transfronteiriças.
Dependência
No modelo de Dependência, a TruBit realiza uma auditoria sobre as capacidades KYC/PLD (prevenção de lavagem de dinheiro) do parceiro, medidas de controle de riscos e a infraestrutura geral de conformidade. Uma vez aprovado, a responsabilidade de realizar as revisões dos clientes é delegada totalmente ao parceiro.
Condições:
O parceiro precisa ter licenças e permissões para realizar tais atividades.
A TruBit audita os processos KYC/PLD e de controle de riscos do parceiro.
O parceiro assume total responsabilidade pelas revisões finais dos clientes.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru.
Cenários aplicáveis:
Instituições financeiras reguladas que desejam construir seu negócio aproveitando a infraestrutura da TruBit.
Tabela Comparativa
Modelo | Requisitos | Características Chave | Jurisdições Aplicáveis | Cenários Aplicáveis |
VAI (Intermediação de Ativos Virtuais) | - KYB - Depósito e retirada em nome real | Comércio e gestão direta de ativos virtuais | México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, Chile, EUA, Europa | Empresas que desejam gerenciar e negociar ativos virtuais diretamente |
POBO (Pagamento em Nome de Outro) | - KYB da entidade pagadora - Justificativa comercial para cada transação (contrato, fatura) | Pagamentos realizados em nome de outra entidade | México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, EUA, Hong Kong, Europa | Pagamentos transfronteiriços, processamento de pagamentos de terceiros |
COBO (Cobrança em Nome de Outro) | - KYC da entidade receptora - Justificativa comercial para cada transação - Verificação do pagador | Recebimento de pagamentos em nome de outra entidade | México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, EUA, Europa | Principalmente para cobranças transfronteiriças |
Dependência | - Licenças - Auditoria das capacidades KYC/PLD e de controle de riscos do parceiro | Responsabilidade total das revisões de clientes delegada ao parceiro | México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru | Instituições financeiras reguladas que desejam construir seus negócios aproveitando a infraestrutura da TruBit |
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