在TruBit Business，我们的目标明确而简单：打造一个无国界的金融世界，为您提供无限的商业机会。我们通过灵活的运营模式，帮助合作伙伴跨越国界，发展和扩展业务，开拓新的市场与机遇。无论您是在交易虚拟资产、处理跨境支付，还是利用TruBit的强大基础设施，我们始终致力于支持您的成长与成功。
VAI（虚拟资产中介 - Virtual Assets Intermediation）
– 也称为“同名”
在VAI模式中，商家需要通过KYB流程，以便能够使用经过验证的商业身份直接交易和管理虚拟资产。
条件：
商家必须完成KYB（了解您的企业）。
资金存取需使用真实姓名，以确保透明度和合规性。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、智利、美国、欧洲。
适用场景：
希望直接管理和交易虚拟资产的企业。
POBO（代表支付 - Payment on Behalf Of）
POBO模式允许商家代表其他方进行支付，特别适用于需要为每笔支付提供商业证明的跨境交易。
条件：
进行支付的实体需完成KYB。
每笔交易中，商家需提供商业证明（例如合同、发票）。
此模式适用于接受该做法的司法管辖区。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、美国、香港、欧洲。
适用场景：
跨境支付、第三方支付处理。
COBO（代表收款 - Collection on Behalf Of）
COBO模式允许商家代表其他方接收付款，为管理进账资金提供灵活性，同时确保合规性。
条件：
对接收付款公司进行KYC（了解您的客户）检查。
每笔交易需要提供商业证明（例如合同、发票）。
必须验证付款人是否在合规名单上。
此模式适用于接受COBO操作的司法管辖区。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、美国、欧洲。
适用场景：
主要用于跨境收款。
依赖模式
在依赖模式中，TruBit对合作伙伴的KYC/AML（英语：Anti-money laundering - 反洗钱）能力、风险控制措施及整体合规基础设施进行审计。一旦获得批准，客户审查的责任将完全委托给合作伙伴。
条件：
合作伙伴需持有进行此类活动的许可证和权限。
TruBit会审计合作伙伴的KYC/AML和风险控制流程。
合作伙伴对最终客户审查承担全部责任。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁。
适用场景：
希望使用TruBit基础设施构建业务的受监管金融机构。
比较表
模式 | 条件 | 关键特点 | 适用司法管辖区 | 适用场景 |
VAI （虚拟资产中介） | - 完成KYB - 实名存取款 | 允许直接交易和管理虚拟资产 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、智利、美国、欧洲 | 适合希望直接管理和交易虚拟资产的企业 |
POBO（代表支付） | - 付款实体需完成KYB - 每笔交易需提供商业证明（如合同、发票） | 允许商家代表其他实体进行支付 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、美国、香港、欧洲 | 适用于跨境支付和第三方支付处理 |
COBO（代表收款） | - 接收实体需进行KYC - 每笔交易需提供商业证明 - 必须验证付款人 | 允许商家代表其他实体接收付款 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、美国、欧洲 | 主要用于跨境收款 |
依赖模式 | - 持有相关许可证 - 合作伙伴的KYC/AML和风险控制能力审核 | 将客户审查的全部责任委托给合作伙伴 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁 | 适合希望利用TruBit基础设施构建业务的受监管金融机构 |
对此信息如有任何疑问，请通过我们的聊天渠道联系 TruBit 团队或通过contact@trubit.com 向我们发送电子邮件，我们将与您联系！