在TruBit Business，我們的目標明確而簡單：打造一個無國界的金融世界，為您提供無限的商業機會。我們通過靈活的運營模式，幫助合作夥伴跨越國界，發展和擴展業務，開拓新的市場與機遇。無論您是在交易虛擬資產、處理跨境支付，還是利用TruBit的強大基礎設施，我們始終致力於支持您的成長與成功。
1.VAI（虛擬資產中介 - Virtual Assets Intermediation）
– 也稱為「同名」
在VAI模式中，商家需要通過KYB流程，以便能夠使用經過驗證的商業身份直接交易和管理虛擬資產。
條件：
商家必須完成KYB（了解您的企業）。
資金存取需使用真實姓名，以確保透明度和合規性。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、智利、美國、歐洲。
適用場景：
希望直接管理和交易虛擬資產的企業。
2. POBO（代表支付 - Payment on Behalf Of）
POBO允許商家代表其他方支付商業活動的款項，如商品和服務，特別是在跨境交易中，當每筆支付需要商業理由時非常有用。不適用於敏感活動。
條件：
進行支付的實體需完成KYB。
每筆交易中，商家需提供商業理由（例如合同、發票）。
此模式適用於接受該做法的司法管轄區。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、美國、香港、歐洲。
適用場景：
跨境支付、第三方支付處理。
3. COBO（Collection on Behalf Of - 代表收款）
COBO 模式允許商家代表其他方接收商業活動的款項，如商品和服務，提供靈活性以管理流入的資金，同時保持合規性。它不適用於敏感活動。
條件：
對接收付款公司進行KYC（了解您的客戶）檢查。
每筆交易需要提供商業證明（例如合同、發票）。
必須驗證付款人是否在合規名單上。
此模式適用於接受COBO操作的司法管轄區。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、美國、歐洲。
適用場景：
主要用於跨境收款。
4. 依賴模式
在依賴模式中，TruBit對合作夥伴的KYC/AML（英文：anti-money laundering 反洗錢）能力、風險控制措施及整體合規基礎設施進行審計。一旦獲得批准，客戶審查的責任將完全委託給合作夥伴。
條件：
合作夥伴需持有進行此類活動的許可證和權限。
TruBit審計合作夥伴的KYC/AML和風險控制流程。
合作夥伴對最終客戶審查承擔全部責任。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯。
適用場景：
希望使用TruBit基礎設施構建業務的受監管金融機構。
比較表
敏感活動的定義
敏感活動是高風險操作，容易被用於非法目的，如洗錢、詐騙或資助恐怖主義。這些活動需要更嚴格的合規性和監管。
敏感活動的例子
高現金流業務（賭場、奢侈品）。
加密貨幣交易和交易所。
與離岸實體的房地產交易。
跨境匯款和貿易。
非營利組織（慈善機構）。
政治公開人物（PEPs）。
空殼公司和匿名交易。
武器、貴金屬或高價值商品的貿易。
非監管金融服務（Hawala，發薪日貸款）。
如果您對此資訊有疑問，請透過我們的聊天管道聯絡 TruBit 團隊或在此處向我們發送電子郵件 contact@trubit.com 我們將與您聯繫！