在TruBit Business，我們的目標明確而簡單：打造一個無國界的金融世界，為您提供無限的商業機會。我們通過靈活的運營模式，幫助合作夥伴跨越國界，發展和擴展業務，開拓新的市場與機遇。無論您是在交易虛擬資產、處理跨境支付，還是利用TruBit的強大基礎設施，我們始終致力於支持您的成長與成功。
VAI（虛擬資產中介 - Virtual Assets Intermediation）
– 也稱為「同名」
在VAI模式中，商家需要通過KYB流程，以便能夠使用經過驗證的商業身份直接交易和管理虛擬資產。
條件：
商家必須完成KYB（了解您的企業）。
資金存取需使用真實姓名，以確保透明度和合規性。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、智利、美國、歐洲。
適用場景：
希望直接管理和交易虛擬資產的企業。
POBO（代表支付 - Payment on Behalf Of）
POBO模式允許商家代表其他方進行支付，特別適用於需要為每筆支付提供商業證明的跨境交易。
條件：
進行支付的實體需完成KYB。
每筆交易中，商家需提供商業理由（例如合同、發票）。
此模式適用於接受該做法的司法管轄區。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、美國、香港、歐洲。
適用場景：
跨境支付、第三方支付處理。
COBO（Collection on Behalf Of - 代表收款）
COBO模式允許商家代表其他方接收付款，為管理進帳資金提供靈活性，同時確保合規性。
條件：
對接收付款公司進行KYC（了解您的客戶）檢查。
每筆交易需要提供商業證明（例如合同、發票）。
必須驗證付款人是否在合規名單上。
此模式適用於接受COBO操作的司法管轄區。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、美國、歐洲。
適用場景：
主要用於跨境收款。
依賴模式
在依賴模式中，TruBit對合作夥伴的KYC/AML（英文：anti-money laundering 反洗錢）能力、風險控制措施及整體合規基礎設施進行審計。一旦獲得批准，客戶審查的責任將完全委託給合作夥伴。
條件：
合作夥伴需持有進行此類活動的許可證和權限。
TruBit審計合作夥伴的KYC/AML和風險控制流程。
合作夥伴對最終客戶審查承擔全部責任。
適用司法管轄區：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯。
適用場景：
希望使用TruBit基礎設施構建業務的受監管金融機構。
比較表
模式 | 條件 | 關鍵特點 | 適用司法管轄區 | 適用場景 |
VAI （虛擬資產中介） | - 完成KYB - 實名存取款 | 允許直接交易和管理虛擬資產 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、智利、美國、歐洲 | 適合希望直接管理和交易虛擬資產的企業 |
POBO（代表支付） | - 付款實體需完成KYB - 每筆交易需提供商業證明（如合同、發票） | 允許商家代表其他實體進行支付 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、美國、香港、歐洲 | 適用於跨境支付和第三方支付處理 |
COBO（代表收款） | - 接收實體需進行KYC - 每筆交易需提供商業證明 - 必須驗證付款人 | 允許商家代表其他實體接收付款 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯、美國、歐洲 | 主要用於跨境收款 |
依賴模式 | - 持有相關許可證 - 合作夥伴的KYC/AML和風險控制能力審核 | 將客戶審查的全部責任委託給合作夥伴 | 墨西哥、阿根廷、巴西、哥倫比亞、秘魯 | 適合希望利用TruBit基礎設施構建業務的受監管金融機構 |
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